|
О схемах финансового мошенничества
С 5 июля 2025 года вступили в силу поправки, ужесточающие наказание для граждан, которые помогают мошенникам выводить преступные деньги. Теперь за участие в афере можно получить штраф до 300 тысяч рублей или тюремный срок до трёх лет.
Дропперы - это те, кто соглашается получить на свой счет деньги, добытые незаконным путем, и затем перевести их другим лицам, чаще всего за определенное вознаграждение.
Опасность в том, что так называемыми дропперами зачастую становятся обычные люди, попавшие в сложную жизненную ситуацию и не понимающие, что им грозит. Это могут быть пенсионеры, подростки, безработные или женщины в декрете.
Примеры ситуаций, при которых стоит насторожиться:
- Ошибочный перевод. Вам неожиданно поступает на карту определённая сумма денег. Затем звонит неизвестный человек и говорит, что случайно перевёл средства не на тот счет, и просит вернуть их. Вам же предлагает оставить 5 тысяч рублей себе за добрую услугу. Согласившись на это, вы можете стать соучастником преступления. Правильно будет в этой ситуации сообщить о неожиданном переводе банку и дождаться ответа сотрудника с инструкцией дальнейших действий.
- Просьба снять деньги в банкомате. К вам у банкомата подходит человек и жалуется, что забыл банковскую карту дома. Он говорит, что ему очень нужны наличные деньги и предлагает сделать перевод вам на карту, который нужно тут же снять и отдать ему. Вроде ничего плохого в этом нет. Но если полученные деньги были украдены, вы можете стать дропом-обнальщиком.
- Работа с переводами. Злоумышленники могут предложить соискателю работу, связанную с переводами или обналичиванием средств, не предупредив, что она касается украденных денег. Работник в таком случае становится соучастником преступления.
- Подработка в соцсетях или мессенджерах. В интернете можно встретить объявления от "менеджера банка", который просит помочь ему выполнить план по продажам. Для этого нужно оформить карту и передать доступ к ней за вознаграждение. Ещё одна уловка – вакансия на должность администратора лотереи для организации помощи в перечислении призовых победителям розыгрышей или направлении прибыли участникам инвестпроекта через свою карту. Также встречаются предложения: стать внештатным сотрудником полиции, который для поимки преступника должен притвориться мошенником и получить украденные деньги на карту; помочь организации обойти санкции путём возврата в Россию заблокированных из-за санкций активов через свою карту на "безопасный" счет.
Как не стать случайно дроппером и обезопасить себя в случае попадания в другие мошенические финансовые схемы, читайте в материалах, разработанных Федеральным методическим центром финансовой грамотности населения РЭУ им. Г.В. Плеханова. Внимательно ознакомьтесь сами и расскажите об этом детям, пожилым родственникам и соседям.
|
Страницы: 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6
|
